शेयर बाजार में उतार-चढ़ाव के बीच निवेशक अपने पोर्टफोलियो में स्थिरता बनाए रखने के लिए डेट म्यूचुअल फंड की ओर भी देखते हैं। इसी श्रेणी में ICICI Prudential Corporate Bond Fund एक प्रमुख विकल्प के रूप में सामने आया है। इस फंड ने पिछले 1, 3, 5 और 10 साल की अवधि में अपने बेंचमार्क से बेहतर रिटर्न दिया है। सितंबर 2026 के अंत तक इसका एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) करीब 28,385 करोड़ रुपये था।
10 साल में बेंचमार्क से बेहतर रिटर्न
12 जून 2009 को लॉन्च हुए इस फंड के डायरेक्ट और रेगुलर प्लान ने अलग-अलग अवधि में अच्छा प्रदर्शन किया है। एक साल में डायरेक्ट प्लान ने 4.38 फीसदी और रेगुलर प्लान ने 4.16 फीसदी रिटर्न दिया। वहीं, बेंचमार्क का रिटर्न 2.83 फीसदी रहा।
तीन साल में डायरेक्ट प्लान का सालाना औसत रिटर्न 7.06 फीसदी और रेगुलर प्लान का 6.82 फीसदी रहा। इसके मुकाबले बेंचमार्क ने 6.06 फीसदी रिटर्न दिया। पांच साल में डायरेक्ट प्लान ने 6.62 फीसदी और रेगुलर प्लान ने 6.36 फीसदी सालाना रिटर्न दिया, जबकि बेंचमार्क का रिटर्न 5.57 फीसदी रहा। दस साल में डायरेक्ट प्लान का सालाना औसत रिटर्न 7.25 फीसदी और रेगुलर प्लान का 6.96 फीसदी रहा। बेंचमार्क ने इस दौरान 6.52 फीसदी रिटर्न दिया।
20 हजार की SIP से करीब 79 लाख रुपये
फंड के ऐतिहासिक प्रदर्शन के मुताबिक, यदि किसी निवेशक ने हर महीने 20,000 रुपये की SIP की होती, तो कुल 40.80 लाख रुपये के निवेश की अनुमानित वैल्यू करीब 78.90 लाख रुपये होती। वहीं, शुरुआत में 2 लाख रुपये का एकमुश्त निवेश बढ़कर लगभग 7.11 लाख रुपये हो गया होता। हालांकि, ये आंकड़े पिछला प्रदर्शन दर्शाते हैं। भविष्य में इसी तरह के रिटर्न की गारंटी नहीं है।
कितना जोखिम उठाता है फंड?
सितंबर 2026 की फैक्टशीट के अनुसार, फंड का मैकाले ड्यूरेशन 3.56 साल और मॉडिफाइड ड्यूरेशन 3.39 साल था। पोर्टफोलियो की औसत मैच्योरिटी 5.92 साल और यील्ड टू मैच्योरिटी (YTM) 7.83 फीसदी थी। इसका शार्प रेशियो 1.15 और बीटा 0.99 रहा। फंड का सालाना स्टैंडर्ड डेविएशन 1.38 फीसदी था, जबकि बेंचमार्क का 1.34 फीसदी था। इसका मतलब है कि फंड के रिटर्न में बेंचमार्क के मुकाबले थोड़ा अधिक उतार-चढ़ाव रहा है।
कहां निवेश करता है फंड?
इस स्कीम को अपने कुल एसेट्स का कम से कम 80 फीसदी AA+ और उससे बेहतर रेटिंग वाले कॉरपोरेट बॉन्ड में निवेश करना होता है। सितंबर 2026 के आंकड़ों के अनुसार, पोर्टफोलियो में 59.28 फीसदी कॉरपोरेट सिक्योरिटीज और 19.10 फीसदी सरकारी सिक्योरिटीज थीं। फंड की प्रमुख होल्डिंग्स में नाबार्ड, सिडबी, LIC हाउसिंग फाइनेंस और REC शामिल हैं। इन संस्थाओं में क्रमशः 9.44 फीसदी, 8.83 फीसदी, 8.65 फीसदी और 5.98 फीसदी निवेश था।
कौन हैं फंड मैनेजर?
इस फंड का प्रबंधन मनीष बंथिया और रितेश लुनावत कर रहे हैं। दोनों 22 जनवरी 2024 से इस स्कीम की जिम्मेदारी संभाल रहे हैं। फंड मैनेजर ब्याज दरों, आर्थिक परिस्थितियों और बॉन्ड की क्रेडिट क्वालिटी का आकलन करके निवेश से जुड़े फैसले लेते हैं।
निवेशकों के लिए जरूरी बात: कॉरपोरेट बॉन्ड फंड में भी ब्याज दरों में बदलाव, क्रेडिट जोखिम और बाजार की परिस्थितियों के कारण नुकसान हो सकता है। इसलिए निवेश से पहले अपनी जोखिम क्षमता, निवेश अवधि और वित्तीय लक्ष्य को ध्यान में रखना जरूरी है। म्यूचुअल फंड निवेश बाजार जोखिमों के अधीन हैं।
